‘Schoolvoorbeeld van Ponzi beloofde 40% rendement en verdiende hiermee 2 miljard dollar’

De oprichter van de inmiddels ter ziele gegane crypto-scam BitConnect wordt volgens Reuters aangeklaagd vanwege het illegaal verdienen van 2 miljard dollar. De Amerikaanse Securities and Exchange Commission noemt BitConnect een ‘schoolvoorbeeld van een Ponzi fraude.

40 procent rendement

De SEC beweert dat de oprichter van BitConnect, Satish Kumbhani uit India, valse beloftes heeft gedaan. Hij loog bijvoorbeeld door te stellen dat BitConnect 40 procent rendement kon leveren door te investeren in de coin van het platform. Hiervoor zou BitConnect een bot hebben gebouwd op basis van volatiliteitssoftware, maar deze bot heeft nooit bestaan.

In een afzonderlijke rechtszaak is promotor Glenn Arcaro ook door de SEC veroordeeld voor het ontvangen van meer dan 24 miljoen dollar aan verwijzingscommissies via BitConnect. BitConnect betaalde een soort bonus voor iedereen die een promotor binnenhaalde. Vijf personen waren al aangeklaagd in verband met dezelfde vermeende fraude in aanklachten die in mei door de SEC waren ingediend.

Gary Gensler van SEC is streng

De voorzitter van de SEC is Gary Gensler en in een recent artikel in de Financial Times waarschuwde hij dat de crypto-industrie ‘niet lang zal standhouden buiten’ het regelgevingskader. Hij zei dat hoewel technologie in principe neutraal is, zijn er deelnemers die weigeren te spelen. Sommigen in de industrie blijven de randjes van de wet opzoeken of gaan er zelfs overheen, en dat zou volgens Gensler veel problemen kunnen veroorzaken.

‘Praat met ons, kom binnen,’ zei hij tegen de Financial Times. ‘Er zijn tegenwoordig veel platforms in gebruik die het aantrekkelijker zouden maken en in plaats daarvan is er een beetje… smeken om vergiffenis in plaats van om toestemming te vragen.’

Gensler neemt een steeds hardere houding aan ten aanzien van het reguleren van de crypto-industrie. Hij suggereerde zelfs dat stablecoins als effecten (security’s) moeten worden behandeld en onderworpen aan dezelfde wetten die van toepassing zijn op de activa die eraan ten grondslag liggen. Ripple weet overigens alles van de harde lijn die de SEC hanteert, zij zitten volop in een rechtszaak verwikkeld omdat de SEC de verkoop van XRP veroordeelt.

Alles voor de consument

In het geval van BitConnect is het goed dat de consument beschermd wordt en dat de daders gestraft worden, maar consumentenbescherming kan ook te ver doorschieten. Tijdens een recent gesprek met de Amerikaanse senator Elizabeth Warren, die aan het hoofd staat van de Subcommissie voor economisch beleid van de Senaatscommissie voor banken, zei Gensler dat hij dacht dat crypto-investeerders niet voldoende beschermd worden. Hiermee zinspeelt hij op nog scherpere regels. Iets waar Elizabeth Warren zich natuurlijk in kan vinden.